Si bien la planificación patrimonial puede ser diferente para las personas solteras, la planificación es igual de importante. Encontrar las estrategias adecuadas de planificación patrimonial puede ayudar a reducir el estrés y la preocupación. Examine cómo hacer un testamento, poder notarial y morir intestado.
Hacer testamento
Un testamento es un documento legal que proporciona instrucciones para disponer de la propiedad de un individuo a su muerte. Al escribir un testamento, se asegurará de que su patrimonio se distribuya como usted desea.
Redactar un testamento es una estrategia de planificación patrimonial importante tanto para personas solteras como para casadas. Usted elige la(s) persona(s) u organizaciones a las que le gustaría recibir sus activos.
Morir intestado
El término intestado se refiere a la situación en la que un individuo muere sin dejar un testamento válido. En esta situación, el patrimonio de la persona se distribuirá de acuerdo con las leyes del estado o provincia donde residía. En términos generales, el patrimonio se desembolsaría de la siguiente manera:
- Padres sobrevivientes
- Hermanos y hermanas
- Sobrinas y sobrinos
Tal vez usted tiene una sobrina o un sobrino con el que es especialmente cercano y rara vez tiene contacto con sus hermanos. La ley estatal no tiene en cuenta su relación con sus familiares. Del mismo modo, si desea hacer un regalo a un buen amigo o a una organización benéfica, esto no sucederá a menos que ponga sus deseos por escrito.
Si una persona deja un testamento, entonces el patrimonio se puede manejar de manera más eficiente que si él o ella muere intestado.
Poder notarial
Un poder notarial es otra cosa importante a considerar al evaluar las estrategias de planificación patrimonial para personas solteras. En el caso de una pareja casada, generalmente se supone que tomarán decisiones por el otro, en caso de que uno de los cónyuges quede incapacitado. Las personas solteras no siempre tienen esta opción. Por lo tanto, otorgar el poder notarial a una persona de confianza le permite a esa persona tomar decisiones cuando usted no puede manifestar sus deseos.
Otra situación en la que se puede hacer cumplir un poder notarial es si desea viajar por un período prolongado. Puede designar a alguien para que pague las facturas o se ocupe de otros asuntos financieros en su nombre hasta que regrese.
Una persona también puede firmar un documento de poder notarial designando a alguien para que tome decisiones sobre la atención médica y otros asuntos personales. La persona designada, el "abogado", puede entonces tomar decisiones relacionadas con asuntos tales como:
- Atención médica
- Vivienda
- Comida
- Problemas de seguridad
Es posible tener más de un abogado para diferentes tipos de decisiones. Se puede designar a una persona como responsable de las decisiones no relacionadas con la atención médica, mientras que otra tomará las decisiones sobre el tratamiento médico solamente.
Estrategias de planificación patrimonial para personas solteras
Es posible que las personas solteras no piensen que tienen muchos activos para formar un patrimonio. Sin embargo, si se toman el tiempo de sumar el valor de sus pólizas de seguro de vida, planes de ahorro para la jubilación, bienes muebles, bienes raíces y cobranzas, el total puede ser una agradable sorpresa.
Incluso si el patrimonio es relativamente pequeño, se puede liquidar de manera más rápida y eficiente si se ha firmado un testamento válido. Dado que nadie sabe lo que puede deparar el futuro, tiene sentido planificar la posibilidad de una futura incapacidad y tener un poder notarial en vigor.