Todo el mundo necesita ayuda fiscal de vez en cuando, pero la ayuda fiscal para las personas mayores suele ser crucial. Las personas mayores enfrentan problemas únicos cuando se jubilan, incluidos los ingresos del seguro social, los pagos de fuentes con impuestos diferidos, como los planes 401(k), y los ingresos por intereses sobre los ahorros para la jubilación.
Encontrar ayuda fiscal para personas mayores
Curiosamente, el recurso más útil para ayudar con los impuestos federales para personas mayores es el sitio web del Servicio de Impuestos Internos (IRS). El uso de este sitio para la información de los contribuyentes puede parecer contrario a la intuición, porque a menudo vemos al IRS como "el enemigo". Sin embargo, el IRS trabaja directamente con AARP para respaldar su programa Tax-Aide. También patrocinan el Programa Voluntario de Asistencia con el Impuesto sobre la Renta (VITA) para personas calificadas en lugares de los EE. UU. También hay ayuda fiscal disponible para miembros del servicio militar activos y retirados.
Además, el IRS tiene numerosos enlaces a artículos en su sitio que son útiles para las personas mayores. Algunos de los enlaces incluyen:
- Estafas fiscales/alertas para consumidores:las personas mayores, como grupo, son susceptibles a las estafas fiscales y este artículo incluye información sobre cómo evitarlas.
- Preguntas frecuentes para personas mayores:esta es una lista de preguntas frecuentes de personas mayores con respuestas a esas preguntas
- ¿Los beneficios del Seguro Social están sujetos a impuestos?
- Publicaciones para estadounidenses mayores:publicaciones gubernamentales que pueden ser útiles para jubilados y personas mayores
- Asesoramiento fiscal para personas mayores:información sobre ayuda fiscal gratuita para personas mayores de 60 años
Programa de ayuda fiscal de AARP
Tax-Aide de AARP, un cuadro de asistentes y preparadores de impuestos voluntarios, brinda ayuda gratuita con los impuestos a las personas mayores. Según el sitio web de AARP, Tax-Aide ahora cuenta con más de 34,000 voluntarios, quienes son capacitados en cooperación con el IRS. En los últimos años, han ayudado a más de 2,5 millones de contribuyentes en 6500 ubicaciones con centros para personas mayores, bibliotecas y otros centros comunitarios.
Programa VITA
El programa VITA del IRS brinda asistencia tributaria a ciudadanos de ingresos bajos a moderados. Generalmente, el límite de ingresos para calificar para el programa es de $49,000 anuales. Los voluntarios en el programa VITA son patrocinados por organizaciones locales y capacitados con la asistencia del IRS. Sus servicios están disponibles en bibliotecas, centros para personas mayores, centros comerciales, centros comunitarios y otros lugares de fácil acceso local.
AFTC para personal militar
AFTC brinda asistencia e información en la preparación de impuestos a los miembros de las fuerzas armadas y sus familias. El personal militar retirado también es elegible para estos servicios. El personal de la AFTC está especialmente calificado para abordar cuestiones específicas relacionadas con los impuestos que afectan al personal militar.
¿Cuándo necesitan ayuda las personas mayores?
El IRS ha identificado problemas de preparación de impuestos que parecen ocurrir con más frecuencia entre las personas mayores que entre la población general. Estos incluyen errores de cálculo, omisiones y falta de ciertas deducciones que podrían afectar las declaraciones de impuestos de las personas mayores.
Las personas mayores que son nuevas en el Seguro Social pueden necesitar ayuda para determinar si su Seguro Social y otros ingresos están sujetos a impuestos. Las personas mayores con discapacidades, que incluyen deterioro de la memoria, problemas de visión o audición, también pueden necesitar ayuda.
En algunos casos, las funciones cognitivas de una persona mayor pueden disminuir, lo que dificulta la lectura y el seguimiento de instrucciones complejas o el llenado de formularios difíciles. Al igual que muchos otros servicios para personas de la tercera edad, las organizaciones que brindan ayuda fiscal para personas de la tercera edad satisfacen una necesidad reconocida entre las personas de la tercera edad.
Cómo obtener ayuda con los impuestos estatales
Los voluntarios de Tax-Aide de AARP brindan asistencia con los impuestos estatales; sin embargo, el programa VITA se centra en el impuesto sobre la renta federal. Para obtener más información sobre la asistencia en la preparación de impuestos, es una buena idea comunicarse con la junta tributaria estatal. Los sitios web de las juntas de impuestos estatales a menudo publican preguntas y respuestas frecuentes (FAQ) y pueden tener personas con las que puede comunicarse por teléfono o correo electrónico con preguntas específicas sobre impuestos.
Preparar formularios de impuestos sobre la renta es un desafío para la mayoría de las personas, y las personas mayores pueden necesitar más ayuda que sus contrapartes más jóvenes debido a la jubilación, discapacidad física o cambios en la agudeza mental. Afortunadamente, en los EE. UU. existe una red de voluntarios que ofrecen sus servicios a través de una variedad de organizaciones locales. Estos voluntarios no solo están comprometidos a ayudar; se han tomado el tiempo de estudiar las leyes y pautas tributarias para que puedan brindar ayuda tributaria de manera experta a las personas mayores.